Валютная система: понятие и виды

Валютная система представляет собой совокупность валютного механизма и валютных отношений.

В условиях углубления и расширения взаимозависимости промышленно развитых стран валютная система играет все более важную и самостоятельную роль в мирохозяйственных связях. Она оказывает влияние на темпы роста производства и международного обмена, цены, заработную плату.

Различают мировую (межгосударственную), региональную и национальную В.С. Базой мировой и региональной валютных систем являются международное разделение труда, товарное производство и внешняя торговля.

Основные элементы мировой В.С.:

1. резервные валюты, т.е. те виды валют, в которых государства могут держать любые резервы, не боясь отрицательных результатов по сальдо баланса;
2. условия взаимной обратимости валют;
3. унифицированный режим валютных паритетов;
4. регламентация режимов валютного курса;
5. межгосударственное регулирование валютных ограничений;
6. унификация правил использования международных кредитных средств обращения;
7. унификация основных форм международных расчетов;
8. режим мировых валютных рынков золота;
9. международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование.

Валютная сфера обладает некоторой самостоятельностью по отношению к производству. Валютные отношения оказывают обратное воздействие на мировую экономику и политику, усиливая интернационализацию хозяйственных связей.

Мировая В.С. включает международные организационные институты и комплекс международно-договорных и государственно-правовых норм, обеспечивающих функционирование валютных инструментов. Валютная система охватывает не только денежно-расчетные отношения между ними, но и внутреннее денежное обращение.

Региональная В.С. создается в рамках мировой валютной системы как организационно-экономическая форма отношений ряда стран, например Европейского Союза, в валютной сфере.

Национальная В.С. представляет собой совокупность экономических отношений, с помощью которых обслуживается международный платежный оборот, формируются и используются валютные ресурсы, необходимые для общественного воспроизводства. От эффективности валютного механизма, степени вмешательства государственных и межгосударственных валютно-финансовых организаций в деятельность золотых, валютных и денежных рынков во многом зависят экономическое развитие и внешнеэкономическая стратегия мировой в.с.

Основные элементы национальной В.С.:

1. национальная валюта;
2. степень обратимости нац. валюты;
3. паритеты нац. валюты;
4. режим курса нац. валюты;
5. международная валютная ликвидность;
6. наличие или отсутствие валютных ограничений;
7. международные кредитные средства обращения, регламентация правил их использования;
8. регламентация международных расчетов страны;
9. режим национального валютного рынка и рынка золота;
10. рациональные органы, обслуживающие и регулирующие валютные отношения страны.

Валютная система Российской Федерации закреплена Российским законодательством и представляет собой составную часть денежной системы страны. Современный рубль введен в обращение в 1997 г. В СССР рубль действовал с 1922 – 1992 гг. на основе золотого паритета. Действительной основой рубля была плановая экономика. По отношению к иностранным валютам его курс был зафиксирован только формально. Фактически это была замкнутая денежная единица. В контрактных договорах цены фиксировались не в рублях, а в других валютах. Вывоз и ввоз рублей запрещался. Строго соблюдалась монополия государства на определение конвертируемости, иностранцам запрещалось покупать собственность в стране. Когда существовал СЭВ, то между странами – участниками действовал переводный рубль.

В начале 90-х годов действовало четыре валютных курса (официальный, специальный, коммерческий, биржевой). Официальный курс был статистическим. С его помощью государство фиксировало соотношение между рублем и другими валютами и представляло статотчетность для правительства СССР. Специальный курс служил для обслуживания иностранцев. Он действовал на основе потребительской корзины. Коммерческий курс предназначен был для торговых операций СССР с иностранцами. Биржевой курс – единственный рыночный курс, который начал действовать с 1991 года на Международной бирже СССР.

В июле 1992 г. был установлен единый валютный курс рубля к доллару.

Единый курс был введен вместе с созданием Московского Валютного Банка.

С 1996 г. установлен единый курс рубля на основе указа «О едином валютном курсе». С 1993 г. валютная система России функционирует по закону РСФСР № 3.615-1 от 9.10.1992 г. – «Закон о валютном регулировании и валютном контроле». В соответствии с этим законом была принята система актов, регулирующих все экономические отношения и нормы по валютным вопросам России. По этому закону впервые были определены валютные ценности, к которым относятся инвалюта, ценные бумаги в инвалюте (чеки, векселя, акции, облигации, долларовые обязательства), драгметаллы (серебро, золото, платина и др.) плюс ювелирные изделия.

По закону государство получило статус монополиста: на все валютные ценности требуется специальное разрешение на их ввоз и вывоз. Определены права субъектов, которые имеют право на совершение валютных операций. Они должны иметь гражданство страны. Резиденты имеют определенный статус и обязаны строго руководствоваться законом. Нерезиденты действуют по законам другой страны, гражданами которой они являются. Их средства в нашей стране присутствуют по специальным разрешениям. Таким образом, и резиденты, и нерезиденты имеют свои правила в пользовании валютой, которые нельзя нарушать.

Операции с валютой делятся на текущие и капитальные. Текущие операции связаны с оплатой экспорта и импорта от 3 до 180 дней. По истечении 180 дней валютные операции становятся капитальными, вступают другие правила их использования, например: прямые капиталовложения в уставной фонд предприятия с целью получения дохода (право собственника, права иностранного имущества); портфельные инвестиции; оплата недвижимости; получение кредита на срок более чем 180 дней.

Все операции с валютой осуществляются только через уполномоченных, которые должны иметь лицензию ЦБ или правительства. При этом выдаются три вида лицензий: простая, внутренняя (небольшие суммы внутри страны); генеральная лицензия (на все виды операций) и специальная – разрешение на покупку золота.